Главная » О банках » Судебные споры банков с Центральным банком

Судебные споры банков с Центральным банком

  • О компании
  • Пресс-центр
  • Карьера
  • Контакты
  • Кабинет клиента
  • ENG
  • РУС
  • FIN

    Информация и связи

    Большинство дел, связанных с привлечением к ответственности кредитных организаций Банком России, по-прежнему связано с такими нарушениями как непредставление информации, представлении неполной или недостоверной информации Центральному Банку и пр.В данной статье приводится обзор судебной практики по спорам кредитных организаций с Банком России, а также практика в части удовлетворения ходатайств банков о принятии обеспечительных мер судами по делам, связанным с оспариваем предписаний Центрального банка.

    ПОСТАНОВЛЕНИЕ АРБИТРАЖНОГО СУДА ДАЛЬНЕВОСТОЧНОГО ОКРУГА ОТ 30.12.2015 № Ф03-5897/2015 ПО ДЕЛУ № А59-2349/2015

    О признании незаконным и отмене постановления о привлечении к ответственности за совершение правонарушения в виде административного штрафа.

    Банком России в рамках своей деятельности было выявлено нарушение порядка предоставления сведений, предусмотренного законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

    Банком России по факту выявленного нарушения было вынесено соответствующее предписание кредитной организации об штрафа в размере 10 тысяч рублей.

    Банк обратился в суд с заявлением об оспаривании постановления о наложении штрафа. При этом банк не оспаривал по существу факт выявленных нарушений, а обратился в арбитражный суд ссылаясь на истечение сроков привлечения к административной ответственности.

    Арбитражный суд первой инстанции, удовлетворяя требования банка, сослался на несоблюдение Банком России процедуры привлечения к административной ответственности, установленной КоАП РФ, а также истечения сроков привлечения к ответственности.

    Однако арбитражный суд апелляционной инстанции, отменил решение суда первой инстанции. В своем постановлении апелляционный суд указал, что оспариваемое предписание вынесено Банком России в пределах, предоставленных ему законом полномочий и в сроки, установленные частью 12 статьи 74 Закона о Банке России. Суд апелляционной инстанции указал, что Законом о Банке России установлены принудительные меры воздействия, которые являются особыми мерами административной ответственности со специальным порядком их применения, отличным от административных процедур. Ключевым моментом порядка применения Банком России мер, предусмотренного банковским законодательством, является его самостоятельный характер по отношению к административным процедурам.



    Таким образом, суд указал, что Банк России в данном случае не обязан был соблюдать процедуры, установленные КоАП.

    Суд кассационной инстанции поддержал доводы апелляции и отказал в удовлетворении кассационной жалобы.

    ПОСТАНОВЛЕНИЕ СЕМНАДЦАТОГО АРБИТРАЖНОГО АПЕЛЛЯЦИОННОГО СУДА ОТ 05.11.2015 N 17АП-13214/2015-АК ПО ДЕЛУ № А50-17096/2015

    Коммерческий банк обратился в Арбитражный суд Пермского края с заявлением к Центральному Банку Российской Федерации о признании незаконным и отмене предписания Банка России в части. Банк оспаривал пункт предписания, согласно которому ему предписывалось досоздать в рамках III категории качества резерв в размере не менее 50% по ссудам 47 заемщиков-физических лиц на ближайшую месячную отчетную дату, следующую за датой направления указанного предписания.

    Одновременно заявитель ходатайствовал о принятии обеспечительных мер в виде приостановления действия данного предписания Банка России в оспариваемой части до вынесения решения по настоящему делу по существу и вступления принятого судом решения в законную силу.

    Определением Арбитражного суда Пермского края от 29.07.2015 в порядке обеспечения заявленных требований приостановлено действие оспариваемого предписания Центрального Банка Российской Федерации в части оспариваемого пункта до вынесения решения по настоящему делу по существу и вступления принятого судом решения в законную силу.

    Центральный банк не согласился с принятием обеспечительных мер и направил в суд заявление об отмене указанной выше обеспечительной меры.

    Определением Арбитражного суда Пермского края в удовлетворении заявления Центрального Банка было отказано отказано.

    Не согласившись с данным определением суда первой инстанции Центральный Банк обратился с апелляционной жалобой, в которой просит определение суда первой инстанции об отказе в отмене обеспечительных мер отменить.

    Семнадцатый арбитражный апелляционный суд оставил апелляционную жалобу без удовлетворения. Суд руководствовался следующими доводами.



    Согласно процессуальным нормам обеспечительные меры допускаются на любой стадии арбитражного процесса, если непринятие этих мер может затруднить или сделать невозможным исполнение судебного акта, в том числе если исполнение судебного акта предполагается за пределами Российской Федерации, а также в целях предотвращения причинения значительного ущерба заявителю.

    На практике, учитывая, что обеспечительные меры применяются при условии обоснованности, арбитражный суд признает заявление стороны о применении обеспечительных мер обоснованным, если имеются доказательства, подтверждающие наличие хотя бы одного из оснований, которые могут сделать исполнение последующего решения суда невозможным. В целях предотвращения причинения значительного ущерба заявителю обеспечительные меры могут быть направлены на сохранение существующего состояния отношений (status quo) между сторонами.

    Суд первой инстанции посчитал, что действие предписания может причинить значительный ущерб заявителю банку. Суд апелляционной инстанции посчитал, что принятая судом по ходатайству заявителя обеспечительная мера соразмерна заявленному требованию, обеспечивает сохранение существующего положения сторон.

    Суд указал, что принятие обеспечительных мер не повлечет за собой нарушения установленных нормативов и других показателей деятельности кредитной организации, а значит оснований для их отмены нет.

    ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПЯТОГО АРБИТРАЖНОГО АПЕЛЛЯЦИОННОГО СУДА ОТ 14.11.2014 № 05АП-12598/2014 ПО ДЕЛУ № А51-19739/2014

    О признании незаконными и отмене постановления о привлечении к административной ответственности, представления об устранении причин и условий, способствовавших совершению административного правонарушения.

    Центральным банком в рамках осуществления своей деятельности было установлено, что кредитной организацией было представлено в уполномоченный банк недостоверные сведения о сделках, подлежащих обязательному контролю в рамках соблюдения законодательство о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.



    При формировании соответствующих записей заявителем были указаны инициалы физических лиц вместо сведений о юридических лицах, участвующих в заключении договоров купли-продажи.

    Выявленные нарушения были зафиксированы административным органом в протоколе об административном правонарушении.

    По результатам рассмотрения материалов административного дела административным органом вынесено постановление, согласно которому заявитель привлечен к административной ответственности в виде штрафа.

    Полагая, что постановление и представление Банка России не отвечают требованиям закона и нарушают его права и законные интересы в сфере предпринимательской деятельности, Банк обратился в арбитражный суд с заявлением о признании постановления и представления незаконными и их отмене.

    Суды изучив представленные сторонами документы и сведения пришли к выводу о законности принятых постановления и представления.

    Арбитражный суд Приморского края пришел к выводу о том, что имеющиеся в материалах дела документы подтверждают факт представления обществом недостоверных сведений о представителе лица, совершающего операцию, по договору купли-продажи.

    Согласно законодательству о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, определенные сведения, необходимые для идентификации представителя физического или юридического лица.

    Согласно нормативным актам Банка России в случае заключения договора между юридическими лицами в целях идентификации такого лица необходимо указывать его наименование. Учитывая изложенное, суд первой инстанции пришел к выводу, что указание данных физических лиц привело к предоставлению недостоверной информации.

    Суды апелляционной и кассационной инстанции согласились с выводами суда первой инстанции и отказали в удовлетворении жалоб.

О admin

x

Check Also

У банка отозвали лицензию

У банка отозвали лицензию. Как это повлияет на исполнение банковской гарантии Должен ли принципал предоставить ...

Трудности перевода: как Промсвязьбанк комиссию списал

Трудности перевода или как ПСБ с меня комиссию незаконно списал Я недавно писал, что пользуюсь ...

Требования к заемщикам от банков при выдаче кредита

Из-за сложной экономической ситуации люди стали реже пользоваться услугами кредитования, кроме того, финансовые структуры в ...

Требования банков к заемщикам – основные требования к заемщику

С каждым годом в России увеличивается число кредитных организаций. И не случайно, ведь практически каждый ...

Транзитный счет в банке

Что такое транзитный счет в банке Транзитный счет в банке – это вариант учета финансовых ...

Точка: опыт расчетного банка для ИП, Блог банкира

Мне передали приветы и предложения помощи. Я по достоинству оценил юмор и открытость банка 🙂 ...

Торговый эквайринг – что это, тарифы банков и как подключить

Торговый эквайринг: сравнение тарифов банков и как подключить 30 августа 44017 30 Автор: Шмидт Николай ...

Торговое финансирование для российского бизнеса: Банки: Финансы

На фоне геополитической напряженности и снижения темпов роста мировой торговли многие компании – участники ВЭД ...

ТОП-100 банков России: список

ТОП-100 крупнейших банков России На текущий момент в нашей стране насчитывается более 500 коммерческих банковских ...

ТОП-15 лучших банков для ИП и ООО по открытию расчетного счета в-2018 году

Где выгодно открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2018 году Здравствуйте! В этой ...

ТОП-10: Лучших и надежных российских банков, рейтинг на 2018 год

Рейтинг самых лучших надежных банков Российской Федерации на 2017-2018 год Из-за постоянных изменений в финансовой ...

Топ-10 самых надежных банков России в-2018 году, Лайфспикер

Топ-10 самых надежных банков России в 2017-2018 году Куда вложить свои средства, чтобы не только ...

Топ-10 самых лучших и надежных банков России

Банки играют довольно значимую роль в жизни современного человека. С их помощью мы храним свои ...

ТОП-10 российских банков с самой большой сетью банкоматов

ТОП-10 российских банков с самой большой сетью банкоматов Чем шире линейка карточных продуктов кредитной организации, ...

ТОП-10 лучших банков России по вкладам

Кто входит в ТОП-10 лучших банков России по вкладам В поисках выгодного вложения своих денежных ...

ТОП-10 банков России

Какой банк самый надежный в России Только за последний год было лишено лицензии сразу несколько ...

ТОП-5 лучших банков для рефинансирования кредита в 2018 году

ТОП-5 лучших банков для рефинансирования кредита в 2018 году Опубликовал: admin в Банки 07.03.2018 0 ...

ТОП-5 лучших банков для рефинансирования кредита в

Рефинансирование кредитов других банков: лучшие предложения Существует несколько причин для перекредитования. Клиент может внезапно потерять ...

Топ системообразующих банков РФ – список ЦБ РФ

ЦБ РФ является той организацией, которая утверждает с определенной периодичностью перечень значимых банков России. Впервые ...

Топ банков России – самые надежные по данным Центробанка на 2018 год

Рейтинг крупнейших банков России по надежности, стабильности, активам и доходности вкладов Одни граждане предпочитают хранить ...

Топ 100 самых крупных банков России: рейтинг по размеру активов: Рейтинги и новости, список самых обнальных банков

Топ 100 самых крупных банков России 2017: рейтинг по размеру активов: Рейтинги и новости, список ...

Топ 100 самых крупных банков России 2018: рейтинг по размеру активов: Рейтинги и новости

Топ 100 самых крупных банков России 2018: рейтинг по размеру активов Рейтинг топ-100 российских банков ...

Топ 100 банков

117997, г. Москва, ул. Вавилова, д. 19 101000, г. Москва, ул. Мясницкая, д. 35 117420, ...

ТОП 20 Самых крупных банков мира в 2018 году по суммарным активам, SharkFX – Форекс блог для трейдеров и инвесторов

Вашему вниманию ТОП 20 самых крупных мировых банков на 15.01.2018. Рейтинг построен по суммарным активам ...

Рейтинг@Mail.ru