Главная » Кредиты » Порядок регистрации коммерческого банка, Банки – деньги – кредит

Порядок регистрации коммерческого банка, Банки – деньги – кредит

Порядок регистрации кредитной организации. Кредитные организации приобретают статус юридического лица с момента их государственной регистрации.

Процедура регистрации кредитной организации включает следующие основные этапы.

  1. Учредители кредитной организации до подписания учредительного договора (договора о создании) направляют в Банк России запрос о предварительном согласовании предполагаемых полного официального и сокращенного наименований кредитной организации. Банк России в течение трех рабочих дней после получения запроса направляет в адрес учредителей кредитной организации и в адрес территориального учреждения Банка России по предполагаемому месту нахождения кредитной организации телеграмму, подтверждающую предварительное согласование предполагаемых наименований кредитной организации, которое действительно в течение двенадцати месяцев с даты направления указанной телеграммы.
  2. Учредители для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций направляют в территориальное учреждение Банка России по ее предполагаемому местонахождению все необходимые документы, перечисленные выше.
  3. Территориальное учреждение Банка России выдает учредителям кредитной организации письменное подтверждение получения от них документов, необходимых для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций. Оно должно рассмотреть представленные документы и принять соответствующее решение в срок, не превышающий четырех месяцев с даты их поступления.

При наличии замечаний по представленным документам, а также при отсутствии полного комплекта документов территориальное учреждение Банка России возвращает их учредителям с письменным заключением. По одному экземпляру указанных документов остается в территориальном учреждении Банка России. Исправленные и повторно представленные в территориальное учреждение Банка России документы считаются вновь поступившими и рассматриваются в установленном законодательством и нормативными актами Банка России порядке.



При отсутствии замечаний территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России положительное заключение с приложением подлинных документов, представленных учредителями кредитной организации для ее регистрации, на которых должны стоять необходимые отметки и согласования территориального учреждения Банка России. Заключение территориального учреждения Банка России должно содержать полную информацию, на основании которой им был сделан вывод о возможности государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций.

Заключение должно содержать данные о сроках рассмотрения документов, оценку бизнес-плана, информацию о соответствии здания (помещения) требованиям по техническому оборудованию банковского помещения и укрепленное™ кассового узла, о представлении в территориальное учреждение Банка России уведомления о приобретении более 5% долей (акций) кредитной организации, а также о предварительном согласовании приобретения учредителями более 20% долей (акций) кредитной организации, если такое согласование имело место, информацию о согласовании кандидатов на должности руководителей исполнительных органов кредитной организации и ее главного бухгалтера и подтверждение оплаты сбора за регистрацию кредитной организации.

Банк России рассматривает полученные документы и принимает решение о возможности государственной регистрации кредитной организации в срок, не превышающий шести месяцев с даты представления в территориальное учреждение Банка России по месту предполагаемого нахождения кредитной организации всех необходимых для этого документов.

При принятии положительного решения о государственной регистрации кредитной организации и подписании свидетельства о государственной регистрации кредитной организации Банк России (Департамент лицензирования деятельности кредитных организаций и их финансового оздоровления) не позднее рабочего дня, следующего за днем подписания свидетельства о государственной регистрации:

  • ставит на титульном листе каждого из представленных экземпляров учредительных документов кредитной организации штамп с указанием даты государственной регистрации и ее регистрационного номера;
  • вносит сведения о государственной регистрации кредитной организации в Книгу государственной регистрации кредитных организаций;
  • направляет учредителям сообщение о государственной регистрации кредитной организации;
  • направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, по два экземпляра свидетельства о государственной регистрации и ее учредительных документов.



Сообщение о государственной регистрации кредитной организации публикуется в Вестнике Банка России.

Банк России вправе отказать в государственной регистрации кредитной организации по основаниям, указанным в ст. 16 Федерального закона О банках и банковской деятельности. К таким основаниям относятся:

  • несоответствие квалификационным требованиям, предъявляемым к кандидатам на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера;
  • неудовлетворительное финансовое положение учредителей кредитной организации или невыполнение ими своих требований перед бюджетами всех уровней за последние три года;
  • несоответствие документов, поданных для государственной регистрации, требованиям федеральных законов;
  • несоответствие деловой репутации кандидатов на должности членов Совета директоров (Наблюдательного Совета) квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и нормативными актами Банка России, наличие у них судимости за совершение преступления в сфере экономики.

Решение об отказе в государственной регистрации должно быть мотивировано и сообщено учредителям кредитной организации в письменной форме.

Территориальное учреждение Банка России, получив свидетельство о регистрации кредитной организации и зарегистрированные учредительные документы:

  • направляет учредителям уведомление о государственной регистрации кредитной организации с указанием реквизитов корреспондентского счета, открываемого для выполнения требования Федерального закона О банках и банковской деятельности об оплате 100% уставного капитала в месячный срок с момента получения уведомления;
  • вносит сведения о регистрации новой кредитной организации в реестр кредитных организаций, расположенных на подведомственной ему территории;
  • выдает один экземпляр свидетельства о государственной регистрации кредитной организации и по одному экземпляру ее учредительных документов Председателю Совета директоров или другому уполномоченному лицу кредитной организации, письменно подтверждающему получение указанных документов.



Учредители кредитной организации должны оплатить 100% ее уставного капитала в течение одного месяца после получения уведомления о государственной регистрации кредитной организации.

Для подтверждения фактической оплаты уставного капитала кредитная организация в срок, не превышающий одного месяца с даты его 100%-ной оплаты, представляет в территориальное учреждение Банка России документы, на основании которых территориальное учреждение может удостовериться в правомерности оплаты: балансы на последнюю отчетную дату с отметкой органов Министерства по налогам и сборам Российской Федерации; балансы на дату внесения средств в уставный капитал кредитной организации, подтверждающие наличие у участников собственных средств; платежные поручения с отметкой об исполнении; акты приема-передачи здания (помещения) учредителя на баланс кредитной организации; нотариально удостоверенную копию свидетельства о праве собственности кредитной организации на здание (помещение), переданное учредителем в качестве оплаты доли (акций) в уставном капитале кредитной организации.

Кредитная организация, созданная в форме акционерного общества, в этот же срок направляет в Банк России документы для регистрации отчета об итогах первого выпуска акций.

Территориальное учреждение Банка России (подразделение, занимающееся вопросами лицензирования банковской деятельности) на основании документов, полученных от кредитной организации, в срок, не превышающий десяти дней с даты их получения, проверяет правомерность оплаты уставного капитала и направляет:

  • по кредитной организации, созданной в форме общества с ограниченной или с дополнительной ответственностью, в Банк России заключение о правомерности оплаты уставного капитала;
  • по кредитной организации, созданной в форме акционерного общества, в подразделение, осуществляющее регистрацию выпусков акций в территориальном учреждении, либо в Банк России (Департамент лицензирования) заключение для регистрации отчета об итогах выпуска акций. После регистрации отчета об итогах выпуска акций и получения копии письма о регистрации территориальное учреждение направляет в Банк России заключение о правомерности оплаты уставного капитала.



Документы кредитной организации, подтверждающие оплату 100% уставного капитала, хранятся в территориальном учреждении Банка России, осуществляющем надзор за деятельностью кредитной организации.

Подтверждение своевременной и правомерной оплаты 100% уставного капитала является основанием для выдачи кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

Решение о выдаче лицензии принимает Банк России в течение трех рабочих дней после получения заключения территориального учреждения Банка России о правомерности оплаты 100% уставного капитала. Он направляет территориальному учреждению два экземпляра лицензии на осуществление кредитной организацией банковских операций.

Территориальное учреждение Банка России, получив экземпляры лицензии:

  • вносит соответствующую запись в реестр выданных лицензий, который оно ведет;
  • выдает один экземпляр лицензии Председателю Совета директоров кредитной организации или другому уполномоченному лицу, письменно подтверждающему получение указанного документа.

О admin

x

Check Also

Сайт юни кредит банк сайт санкт-петербург

Юникредит банк сайт юникредит банка сможет стать верным банк санкт-петербург. Адреса, ориентиры, расположение на карте ...

Претензия к банку о возврате комиссии за выдачу кредита, Центр правовой помощи Елены Аржановой

Претензия к банку о возврате комиссии за выдачу кредита В Нижегородский филиал ОАО АКБ Росбанк ...

РубльБосс отп банк заплатить за кредит онлайн – Высокая Гора, Заполни форму

деньги не выходя из дома деньги не выходя из дома. Без лишних документов в день ...

Россельхозбанк: рефинансирование кредитов других банков и перекредитование, На каждый день

Россельхозбанк: рефинансирование кредитов других банков и перекредитование Как говорит статистика, каждый второй рабочий человек имеет ...

Претензия в банк о возврате страховки по кредиту

Образец претензии в банк о возврате страховки по кредиту Управляющему АО АКБ “КотБазилио” Попрошайкиной Алисе ...

Россельхозбанк: рефинансирование кредитов других банков

Рефинансирование кредитов в Россельхозбанке: условия По статистике каждый второй работающий гражданин выплачивает кредиты в банках, ...

Претензия в банк о возврате комиссии за выдачу кредита: можно ли избежать суда

Претензия в банк о возврате комиссии за выдачу кредита: можно ли избежать суда Президиумом ВАС ...

Россельхозбанк: кредиты ЛПХ, условия

Получить кредит в Россельхозбанке для ЛПХ можно при условии оформления его на оплату расходов для ...

Претензия банку по кредиту: образец

Откройте cчёт для бизнеса бесплатно сейчас и обслуживайтесь на выгодных условиях. Интернет-банк Точка Банк можно ...

Россельхозбанк: какие документы нужны для получения кредита

Какие документы нужны для оформления кредита в Россельхозбанке Банк является поставщиком различных кредитных продуктов для ...

Росмикрокредит: онлайн заявка на займ на карту, Онлайн заявка на кредит

Росмикрокредит: заявка на займ с получением на карту Форма для заполнения находится ниже. К сожалению, ...

Правовой Стандарт – Возврат (взыскание) комиссии банка за выдачу кредита, оплаченной (удержанной) при заключении кредитного договора

Возврат (взыскание) комиссии банка за выдачу кредита, оплаченной (удержанной) при заключении кредитного договора. Зачастую банки, ...

Рефинансирования кредитов других банков, лучшие предложения

Рефинансирование кредитов других банков, лучшие предложения 2017 При невозможности исполнять финансовые обязательства в прежнем объеме ...

Правильное рефинансирование потребительского кредита

Жизнь преподносит сюрпризы, поэтому предсказывать будущее тяжело. Финансовое положение человека может поколебаться от разных причин: ...

Рефинансирование потребительских кредитов других банков – какие банки занимаются перекредитованием кредитов, BanksToday

Рефинансирование кредита: что это и для чего оно нужно, а также лучшие банки 2017 года ...

Рефинансирование потребительских кредитов других банков

Рефинансирование потребительских кредитов – ищем выгоду Неспроста наши деды называют кредит – долговой ямой. Это ...

Правила перевода с карты на карту Ренессанс Кредита, и как пополнить карту другой картой

Как сделать перевод с карты на карту Ренессанс Кредит банка Как сделать перевод с карты ...

Рефинансирование потребительских кредитов в других банках

За последние годы среди многочисленных предложений банков появился новый тип услуг. Это рефинансирование потребительских кредитов ...

Рефинансирование потребительских кредитов – выборка лучших программ банков, процентные ставки, требования к заемщикам

Рефинансирование потребительских кредитов – лучшие программы банков Данный сервис поможет вам подобрать наиболее оптимальную программу ...

Правила досрочного погашения кредита

С прошлого года право заемщика на досрочное погашение кредита закреплено законодательно. Федеральный закон от 19 ...

Рефинансирование кредитов: что это такое, в каком банке можно сделать?

Что такое Рефинансирование потребительских кредитов, автокредитов, выбираем банк Перекредитование (рефинансирование) ; это получение нового кредита ...

Правда об отзывах Кредит Плюс

МФО CreditPlus ; онлайн-сервис по предоставлению небольших микрозаймов до зарплаты гражданам РФ во всех городах ...

Рефинансирование кредитов: процедура, выгодные предложения банков, потребительского и ипотечного кредита, преимущества и недостатки

Процедура рефинансирования кредита изначально была связана с финансовой деятельностью компаний. Лишь в последние 2–3 года ...

Почему не стоит брать кредит? Виды кредита

Как известно, наши потребности безграничны, а вот удовлетворить их не всегда так просто. Если у ...

Рейтинг@Mail.ru